2022-2023年，我參加了理財好聲音創辦的「投資工作坊」，從中讓Yvonne建構優雅投資哲學策略。
時間的價值&投資顧問3大原則
「最好的投資就是立即投資，即使最糟糕的進場時機也勝於惰性。」時間的價值讓我意識到越早開始投資，越有利於實現複利效應，享受波動獲得長期投資報酬。 還有投資顧問的三大原則深深印在我心：
1. 投資最想做的，不一定是投資最應該做的
2. 客戶的規劃順序不要搞錯：投資不是最優先!
3. 讓客戶能夠簡單投資並快樂生活。
選股的困難&諸多韭菜行為
投資工作坊中提到選股的難度也讓我深有體會，其中統計數據顯示，1990-2018年全球公司中僅有5%的公司貢獻了90%的獲利，而1980-2019年S&P500指數更是淘汰了400家經營不善的公司，這代表著選股的挑戰。 還有透過影片及「投資金律」顯示散戶的諸多韭菜行為，聽信明牌、追高殺低、聽到保證獲利沒有查明發行機構是否合法、聽信親朋好友過往美好的保證投資經驗等。
透過投資工作坊陪伴，實現長期穩健
當時有投資工作坊陪伴，增加美國投資財務視野，所以在去年股債雙殺，依然度過30%ETF下修波動，並且大膽加碼ETF部位。目前已將價值型主動投資和ETF被動投資的理念融入我的投資策略，以實現長期穩健的投資回報。
我從工作坊學到的6個重要整理
1. 投資人應做的事：透過資產配置尋找長期可放大的獲利方程式，降低風險，實現穩健的投資目標。
2. 主動投資：代表人巴菲特的長期持有和股息滾雪球的價值投資，以及市場漲多急跌特性介紹
3. ETF被動投資：工作坊中深入探討的重要投資策略。ETF能追踪指數或資產組合的表現，輕鬆分散投資風險並參與市場整體表現。
4. 適合長期投資並追求穩健回報的客戶：ETF被動投資尤其適合此類客戶。
5. 被動投資優勢：無需花費大量時間選擇個別股票或資產，投資整個市場，實現資產多元化，降低投資組合波動性，提高長期穩健的投資回報。
6. 下單平台介紹：工作坊中詳細介紹了台灣複委託和美股券商的差異。
投資組合健診&實踐，更有信心面對未來挑戰
藉由工作坊提供的知識和實踐經驗，投資者能更有信心地制定適合自己的投資策略，為自己和客戶實現成功的投資之路。
在工作坊的分組討論中，我們進行了投資組合健診，這讓我們能夠實際應用所學知識，並從組員和講師Andy(麥道森)的回饋中得到更多的啟示。最後，我們還進行了實驗基金二號，這是一個模擬未來十年的投資實踐，讓我們能夠更有信心地應對未來的投資挑戰。
投資工作坊的其他特色 透過課程MAP(GOOGLE DOC分享)的詳細內容，我獲得了上課的主題、大綱、課前閱讀作業和課後作業，以及超佛心的分享:「上課投影片」和「課程錄影檔」，這讓我能夠回顧和複習所學知識。課程的進行方式非常多元有線上分組討論、RIGHT CAPITAL軟體的使用、投資影片和海外投資資料來源的分享，以及擁有CFA和CFP財務教練ANDY簡報展示，讓Yvonne建構優雅投資哲學策略。
最後，我非常感謝這次工作坊中的一項課程內容：創立財務顧問個人品牌。這讓我深入思考如何在投資領域建立自己的品牌形象，提供專業且具有差異化的服務，讓客戶信賴和依賴，並且加入寫作陪伴計畫，受到呂崴的指導，十分感謝！
參加「理財好聲音的投資工作坊」是我成為財務顧問成長的關鍵一步。透過MAP課程的學習，讓我獲得了許多寶貴的知識和經驗，這將對我成為專業的財務顧問發展及客戶服務升等晉級。我將努力將所學知識應用於實踐中，為我的客戶提供更優質和專業的投資諮詢服務。
本文為理財好聲音團隊與張惠芳CFP合作優化產出。