財富智慧計畫
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ABOUT ME

張惠芳CFP

 

理財有道謀生活,財道獨步舞優雅,積蓄有方存未來,財務自由樂逍遙

  • 專長:
家庭財務報表管理、資產稅務規劃、退休金規劃、美股優雅被動投資分享、家庭財富傳承、保單健診分析

  • 經歷:
好險有錢 專欄財務顧問
    威瑞財富管理 員工福儲信託團隊
      理財好聲音 投資工作坊助教
        理財好聲音 數位工具團隊

          • 專業證照及榮譽事蹟:
          CFP國際認證高級理財規劃顧問
            RFA退休理財規劃顧問
              FChFP特許財務規劃師
                2021 FPAT理財規劃書競賽 團體組 第二名
                  2022 FPAT理財規劃書競賽 最佳財務顧問
                    2023 FPAT理財規劃書競賽 評審

                    獲獎照片及記錄

                    為何需要做財務規劃

                    提高財務效率

                    財務規劃可以幫助個人或家庭了解他們的財務狀況,確定優先順序,並制定有效的財務策略,從而提高財務效率。

                    實現財務目標

                    通過財務規劃,個人或家庭可以制定明確的財務目標,例如儲蓄購房、投資退休、孩子教育等,並確立實現目標的計畫。 

                    減少風險

                    財務規劃可以幫助個人或家庭了解自己的風險承受能力,通過投資多元化和風險管理,減少財務風險。 

                    應對生活變化

                    生活中的變化可能會影響個人或家庭的財務狀況,例如失業、疾病、家庭成員的出生或去世等。財務規劃可以幫助個人或家庭應對這些變化,保護財務安全。

                    提高投資回報率

                    財務規劃可以幫助個人或家庭了解投資風險和回報之間的關係,制定更有效的投資策略,提高投資回報率。 

                    提高生活品質

                    財務規劃可以幫助你減少財務壓力與焦慮,讓你有更多自由和彈性來追求自己的夢想和興趣。透過有效的財務管理和風險控制,你可以享受更高的生活品質。 

                    客戶評價

                    非常感謝張惠芳CFP的幫助,幫我們制定了一個可行的儲蓄與投資計畫,讓我們在退休後能夠安心的生活。專業、耐心和細心的服務,讓我們對自己的財務狀況更加有信心,也讓我們能夠按步就班準備退休儲蓄。

                     

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                    陳女士 退休公職人員

                    我以前對財務規劃沒有什麼概念,但是張惠芳CFP在認真了解我的財務目標和現況後,提供了一個清晰的計畫,讓我能夠更好地理解我的財務狀況。我現在知道該怎麼做才能達成我的目標了。非常感謝張惠芳CFP。


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                    施先生 業務經理

                    張惠芳CFP為我制定了全面的財務規劃,找到了我從未想到的節省支出的方法,並讓我投資在更適合我的項目上。這讓我感到非常安心,因為我現在有了明確的財務路線,能更好的控制我的財務狀況,感謝張惠芳CFP的建議。

                     

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                    王先生 軟體開發工程師